1. Formål
Denne KYC-policyen beskriver prosedyrene for brukerregistrering, identitetsverifisering, alderskontroll, kontoadministrasjon og tiltak mot hvitvasking av penger (AML) for alle selskapets kunder.
Policyen er utformet for å sikre overholdelse av gjeldende lover og regulatoriske krav.
2. Begrensede og forbudte jurisdiksjoner
Selskapet godtar ikke registreringer eller deltakelse fra personer som befinner seg i jurisdiksjoner der pengespill på nett er forbudt eller begrenset ved lov.
Selskapet opprettholder en liste over slike jurisdiksjoner og vil blokkere tilgang fra disse områdene.
Kunder er pålagt å bekrefte sitt bostedsland ved registrering, og selskapet forbeholder seg retten til når som helst å be om dokumentasjon som bekrefter oppholdssted.
Kontoer som viser seg å være i strid med dette kravet, vil bli stengt, og alle tilknyttede midler kan bli inndratt.
3. Kundeidentifikasjon og verifisering
For å registrere seg som spiller må en person:
- Registrere seg personlig og sende inn en registreringssøknad.
- Oppgi følgende informasjon:
- Fødselsdato og gyldig legitimasjon som viser at personen har fylt atten (18) år eller har nådd myndighetsalderen i sin jurisdiksjon.
- Kopi av gyldig pass eller annen offentlig utstedt legitimasjon.
- Dokumentasjon på bostedsadresse (for eksempel strømregning eller kontoutskrift fra bank).
- Fornavn og etternavn.
- Fullstendig bostedsadresse.
- Gyldig e-postadresse.
Selskapet kan be om ytterligere dokumentasjon og foreta flere kontroller for å verifisere opplysningene som er gitt.
Kontoer kan bli suspendert inntil tilfredsstillende dokumentasjon er mottatt.
4. Forsterkede kundekontrolltiltak (EDD) for høyrisikokunder
Selskapet anvender forsterkede kundekontrolltiltak i følgende tilfeller:
- Kunder som er identifisert som høyrisikokunder basert på kriterier i risikovurderingen (for eksempel opprinnelsesland, transaksjonsmønstre eller yrke).
- Kunder som foretar store eller uvanlige transaksjoner.
- Kunder med komplekse eierstrukturer. EDD-tiltak omfatter blant annet:
- Innhenting av ytterligere identifikasjonsdokumenter.
- Verifisering av midlenes opprinnelse og/eller formuens opprinnelse.
- Kontroll mot negativ medieomtale og sanksjonslister.
- Løpende overvåking av kontoaktivitet.
5. Politisk eksponerte personer (PEP)
Selskapet identifiserer og underlegger politisk eksponerte personer (PEP), deres familiemedlemmer og nære medarbeidere en utvidet kontroll.
PEP-er er underlagt forsterkede kundekontrolltiltak, herunder:
- Forsterket identitetsverifisering.
- Detaljert kontroll av midlenes og formuens opprinnelse.
- Godkjenning fra øverste ledelse før et kundeforhold etableres eller videreføres.
6. Store eller uvanlige transaksjoner
Selskapet overvåker alle transaksjoner med hensyn til størrelse, hyppighet og mønster.
Store eller uvanlige transaksjoner blir gjennomgått og kan utløse forsterkede kundekontrolltiltak. Eksempler inkluderer:
- Enkeltstående eller samlede transaksjoner som overstiger en fastsatt terskel.
- Transaksjoner som ikke samsvarer med kundens kjente profil.
- Rask overføring av midler inn på og ut fra kontoer.
Slike transaksjoner kan bli rapportert til relevante myndigheter i samsvar med lovpålagte krav.
7. Kontroll av midlenes og formuens opprinnelse
Der det er relevant, vil selskapet be om opplysninger og dokumentasjon for å verifisere midlenes og/eller formuens opprinnelse, særlig for høyrisikokunder, PEP-er eller ved store eller uvanlige transaksjoner.
Godkjent dokumentasjon kan omfatte kontoutskrifter fra bank, lønnsslipper, dokumentasjon på virksomhetseierskap eller annen dokumentasjon som selskapet anser som egnet.
8. Aldersverifisering og kontoadministrasjon
Selskapet vil suspendere kontoer dersom det ikke kan verifisere at kunden har oppnådd lovpålagt aldersgrense.
Dersom en kunde viser seg å være mindreårig, vil kontoen bli stengt, transaksjoner annullert og midler tilbakebetalt i samsvar med gjeldende policy.
Eventuelle gevinster opptjent mens kunden var mindreårig vil bli inndratt.
9. Uriktige eller villedende opplysninger
Dersom opplysninger gitt av en kunde viser seg å være uriktige, ufullstendige, unøyaktige eller villedende, kan selskapet umiddelbart stenge kontoen, annullere alle midler og iverksette ytterligere tiltak dersom det anses nødvendig.
10. Frister for gjennomgang av dokumentasjon
KYC-dokumentasjon vil bli gjennomgått innen 30 virkedager fra datoen da all etterspurt dokumentasjon er mottatt.